一桩震惊全球的加密货币犯罪案件近日在英国伦敦南华克皇家法院（Southwark Crown Court）迎来了重大突破。一名中国籍女子钱志敏（Qian Zhimin）中期国际，同时使用化名张亚迪（Yadi Zhang），在庭审的第一天就承认了其在英国洗钱的罪行。这起案件不仅牵涉到一桩在中国发生、受害者约13万人的巨额投资诈骗案，更引出了英国历史上乃至全球范围内最大规模之一的加密货币扣押行动——超过6.1万枚比特币，按当前市价计算，总值近70亿美元。
随着钱志敏的认罪，这起历时七年的跨国追捕与调查终于接近尾声。然而，一个价值连城的悬念也随之浮出水面：这笔巨额的比特币财富，最终将流向何方？是返还给远在中国的受害者，还是将被英国政府收归国有？
精心策划的百亿骗局
这起惊天大案的源头要追溯到2014年至2017年。当时，钱志敏在中国通过一家名为“天津蓝天格锐电子科技有限公司”的企业，精心策划了一场大规模的投资骗局。她向超过12.8万名中国投资者贩售高收益“投资理财”产品，承诺100%至300%的回报。在短短三年间，她通过“以后金还前金”的手法，累计非法集资430亿元人民币。
展开剩余76%随着骗局的雪球越滚越大，钱志敏预感到了崩盘的风险。她利用了比特币的匿名性和跨境转移的便利性，将诈骗所得的巨额非法资金悄悄兑换成比特币。2017年，在中国加强对加密货币的打击力度后，她的公司应声倒闭，而钱志敏本人则带着这笔天文数字的比特币财富，人间蒸发。
她的下一站，是英国伦敦。2018年，钱志敏使用伪造的身份文件进入英国，企图将这批“黑钱”彻底洗白。
抵达伦敦后，钱志敏开始了一系列高调的洗钱活动。她找到了一位名为温简（Jian Wen）的华裔女子作为帮凶。温简原本只是在伦敦一家中餐馆打工，却在结识钱志敏后中期国际，生活发生了翻天覆地的变化，从普通工薪阶层一跃成为出入奢华场所、购买豪宅的“富婆”。
她们的计划是通过购买高端房地产和珠宝等奢侈品，将手中的比特币转换成看似合法的资产。然而，如此大规模且来源不明的财富流动，很快引起了英国警方的注意。伦敦警察厅（Metropolitan Police）的经济犯罪调查组随即展开了一场被形容为“艰苦卓绝”的跨国调查。
由于案件涉及复杂的加密货币追踪、跨国资金流动以及多重伪造身份，调查过程极其困难。警方耗费数年时间，在多个司法管辖区搜集证据，最终成功锁定了钱志敏和温简。在2018年至2021年间，警方采取行动，成功查获并扣押了钱志敏控制的电子钱包，里面存放着超过6.1万枚比特币。
她的同伙温简已于去年因洗钱罪被判处六年以上的监禁。而主犯钱志敏，在面对如山铁证后，最终选择在法庭上承认了其持有和转移犯罪财产的罪名。不过，钱志敏否认存在欺诈行为，并坚称其持有的比特币是合法投资。由于缺乏英中引渡条约，且没有英国实体直接参与，潜在的欺诈指控变得更加复杂。
目前，钱志敏已被拘留，等待宣判。庭审预计持续12周，将在圣诞节前结束，中国警方将在本案审理期间亲自出庭作证。几名受害人将通过视频连线在天津一家法院远程出庭作证。
棘手的国际难题
钱志敏的认罪，让案件的刑事部分尘埃落定，但民事部分的挑战才刚刚开始。这笔价值近70亿美元的比特币，其所有权归属成为了各方关注的焦点。
受害者能否追回损失？从法理上讲，这笔资金来源于中国的超12.8万名受害者，理应返还。然而，现实操作却困难重重。首先，由于中英之间缺乏引渡条约，案件的协调本就复杂。其次，法律专家指出，中国的投资者要向英国法院证明他们对这笔比特币拥有合法的专有权利，将面临“相当大的挑战”。这需要大量的证据和复杂的法律程序，对于普通受害者而言，门槛极高。
英国政府会“没收”这笔财富吗？这起案件的另一个巨大看点，在于它可能对英国的国家财政产生深远影响。此次缴获的6.1万枚比特币，其数量几乎相当于英国政府此前已持有的比特币总量，意味着英国的“比特币国库”可能因此翻倍。
有分析指出，与美国通常将被扣押资产返还给受害者的做法不同，英国在此案中可能会有不同的考量。鉴于受害者均在中国，而中国对加密货币持严格限制态度，英国政府或许没有强烈的法律或政治义务将这笔资金返还。
这一可能性甚至引发了关于建立“英国比特币储备”的讨论。英国政治人物奈杰尔·法拉奇（Nigel Farage）等曾提出过类似想法，以增强国家的金融实力。钱志敏案的这笔意外之财，无疑为这种设想提供了一个极具诱惑力的现实基础。如果英国政府最终决定将这笔比特币收归国有，将是其有史以来最大的一笔“横财”。
加密犯罪的警钟
这起涉及430亿元人民币和6.1万枚比特币的钱志敏案是加密货币历史上一个里程碑式的案件。它清晰地展示了比特币等数字资产如何被用于进行大规模的跨国犯罪和洗钱活动，同时也彰显了国际执法合作在打击此类犯罪中的决定性作用。伦敦警察厅与皇家检察署（CPS）通过多年的不懈努力，最终将罪犯绳之以法，为全球的加密犯罪打击行动树立了标杆。
然而，当法庭的槌声落下，一个更大的问号留给了世界。这70亿美元的比特币，是会历经万难回到心急如焚的中国受害者手中，还是会成为大英帝国数字时代的“皇家储备”？这个悬念的最终答案，不仅将决定约13万个家庭的命运中期国际，也可能在国际法、国家资产管理和加密货币监管的历史上，写下浓墨重彩的一笔。
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